外资行再吃罚单:继华侨永亨银行之后汇丰银行被罚100万

2019-05-15 18:12:41    第一财经

5月14日,上海银保监局公布的行政处罚信息公开表显示,汇丰银行(中国)有限公司被罚100万元,这是今年以来被上海银保监局处罚的第二家外资行。

信息显示,汇丰银行的违规事实在于,2016年12月、2017年6月,该行贷款自主支付事后管理严重违反审慎经营规则;2017年2月至8月部分信用卡资金用于非消费领域。对此,上海银保监局责令其改正,罚款共计100万元。

外资行再吃罚单:继华侨永亨银行之后汇丰银行被罚100万

而在此前3月28日,上海银保监局还公布了对华侨永亨银行(中国)有限公司的处罚,这是今年首家上海地区被罚的外资行。不过根据案由来看,该行违法违规情况发生的时期较为久远。

具体来看,针对华侨永亨银行的罚单有两张,一张的当事人为华侨永亨银行(中国)有限公司,被罚金额100万元;另外一张的当事人为华侨永亨银行(中国)有限公司上海分行,罚没合计125.56万元。

外资行再吃罚单:继华侨永亨银行之后汇丰银行被罚100万

外资行再吃罚单:继华侨永亨银行之后汇丰银行被罚100万

前者违法事由在于两个方面,一方面是,2016年至2017年,该行及部分辖属分行在办理部分贷款业务时,存在以贷收费的行为;另一方面则为,2013年至检查日,该行未经批准变更营业场所。

华侨永亨银行上海分行则是由于2014年该分行在发放部分住房按揭贷款时,违反贷款利率规定。

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