供应链金融关联交易、虚假交易引争议,银保监会发文首提风控五大要求

2019-07-17 09:13:17    第一财经

“承兴爆雷事件”持续发酵,已有十几家金融机构卷入,涉及资金或百亿;闽兴医药的一笔应收账款令投资该底层资产的金融机构“踩雷”,此前风生水起的供应链金融,一时间,真实性及风控问题被拷问,也引发监管和行业思考这一金融创新方式应该如何规避风险。

7月16日,第一财经记者从机构人士处获得一份《中国银保监会办公厅关于推动供应链金融服务实体经济的指导意见》(下称《意见》),该文近日已由银保监会下发至各政策性银行、大型银行、股份制银行、邮储银行、外资银行,各保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司,银行业协会、保险业协会,要求坚持交易背景真实,加强监管供应链金融。

对于最为关注的供应链金融真实性问题,监管提出具体要求:银行保险机构应依托供应链核心企业,基于核心企业与上下游链条企业之间的真实交易,整合物流、信息流、资金流等各类信息,为供应链上下游链条企业提供融资、结算、现金管理等一揽子综合金融服务。

《意见》“鼓励银行保险机构成立供应链金融业务管理部门(中心),加强供应链金融业务的集中统一管理,统筹推进供应链金融业务创新发展,加快培育专业人才队伍。”在完善供应链金融业务管理体系方面,要加强业务集中管理、合理配置供应链融资额度、实施差别化信贷管理、完善激励约束机制、推动银保合作。

到底都有哪些风险?

近两年,供应链金融业务呈现爆发态势,特别是上市公司的涌入,让这一金融创新方式在企业融资中广泛应用。第一财经记者在采访中了解到,供应链金融作为金融创新业务,与传统信贷业务相比,差别在于利用供应链中核心企业的资信能力来缓解金融机构和中小企业的信息不对称,解决中小企业融资难和供应链失衡的问题。

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