从诺亚之雷看中国第三方财富管理的生存悖论

2019-07-17 17:07:58    第一财经

诺亚不是特例

最近收到很多读者后台留言,问我怎么看7月诺亚财富爆雷事件。其实诺亚并不是特例,近年来财富管理公司纷纷爆雷。但世界上没有无缘无故的雷,中国的第三方财富管理行业积患已久。这个“患”,不仅仅是一个企业的商业道德之患,而是缘自市场制度、法治环境、宏观经济大势等深层次问题的“患”,所以爆发,也只是时间问题罢了。

先回顾一下诺亚事件:7月8日,首家在美上市的中国财富管理公司——诺亚财富爆出踩雷34亿的消息。诺亚旗下歌斐资产发行了一支收益率为7.7%的私募基金(创世核心企业集金私募基金),基金是一家叫“承兴国际”的公司提供34亿元的供应链融资,结果承兴的实际控制人涉嫌诈骗被拘捕。不过这还不是最离奇的。在歌斐资产的产品发行说明书中,这个基金的投资标的是承兴和京东之间的应收款债权,爆雷后京东迅速发表声明,说这笔业务和京东无关,是承兴国际涉嫌伪造和京东的合同。随后诺亚不甘示弱,也说要诉讼京东,一场罗生门拉开序幕。

不管事件真相是什么,诺亚京东孰是孰非,对诺亚这个产品的投资者来说,这是一场“消灭财富”的滚滚天雷,诺亚这34亿元的资金还剩下多少资产残骸只能听天由命,也不知道多少家庭会要度过多少不眠之夜。

从诺亚之雷看中国第三方财富管理的生存悖论

从2017年开始,中国最大的九家第三方独立财富管理公司中,有7家20多个产品踩雷,涉案金额135亿元以上。一度被热炒追捧的“第三方独立财富管理”,现在已经陷入了违约爆雷的泥潭,正在成为继P2P以后的另一大中产财富绞肉机。

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