为美联储降息做准备,美国大型银行面临利率转变之痛

2019-07-17 17:10:24    第一财经

本周美国大型银行业绩纷纷揭晓,包括摩根大通、高盛及花旗均给出了靓丽的季度盈利。

花旗集团首先拿了个头彩,其二季度盈利和营收均高于预期:营收187.6亿美元,预期184.95亿美元,同比增0.16%;净利润为47.99亿美元,高于预期的41.44亿美元,同比增6.9%; 每股收益为 1.83美元,也高于预期1.8美元。

接下来是高盛和摩根大通。高盛二季度营收94.6亿美元,超出预期的88.97亿美元,同比增长0.6%。其中机构客户业务营收34.8亿美元,同比下滑2.5%;投资银行业务营收18.6亿美元,同比大幅下滑8.9%;股票和交易营收为20.1亿美元,同比增6.3%;固定收益、外汇及大宗商品业务(FICC)业务营收为14.7亿美元,下滑13%。二季度净利润21.98亿美元,超出预期的19.13亿美元,但同比下滑6.4%;每股收益5.81美元,预期4.89美元,去年同期5.98美元。

摩根大通二季度营收295.7亿美元,同比增长4%,高于预期的289.03亿美元。其中股票和交易营收为17.3亿美元,低于预期的18.2亿美元;投资银行业务营收为17.8亿美元,也不及预期的18.1亿美元。二季度净利润为97亿美元,同比增长16.6%,高于预期的82亿美元;每股收益为2.82美元,也高于预期的2.5美元。

银行巨头警惕降息将会令银行净利息收入下滑

虽然摩根大通第二季度营收和利润均遥遥领先于其他同行,但在美联储降息预期下,也被迫将2019年的净利息收入(银行贷款利息收入-银行存款利率支出=净利息收入)的预期下调5亿美元至575亿美元。摩根大通的首席财务官指出,美联储今年下半年的降息次数将对银行的净利息收入产生不同影响,如果只降息一次,该行的净利息收入或在575亿美元之上,如果降息2次及以上,该项业务的营收则会更低。

作为摩根大通利润的主要推动力之一,其季度净利息收入已经连续三年实现增长,但摩根大通CEO戴蒙(Jamie Dimon)警告称,考虑到美联储的降息预期,该银行的净利息收入将在2019年下半年出现下跌。

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