重回“1”时代,疯狂的票据利率为哪般?

2019-08-01 09:57:10    第一财经

近两日,静默了许久的票据圈突然热闹了起来,票据利率重回“1”时代引来了不少从业新人的感叹,而票据圈内的老前辈们相比之下则显得淡定许多。“自2000年以来,这种‘1’时代的情况曾多次发生,2002年、2003年的时候甚至还出现过零点几。”一位票据资深从业者向第一财经记者笑着说道。

继前一日票据利率惊现大跌后,据上海票据交易所数据显示,7月31日各个期限的国股银票转贴现利率继续下降,甚至与同业资金拆借利率、同业存单发行利率、再贴现利率等出现明显倒挂。

而利率的倒挂意味着,发生于机构间的票据交易是赔本的买卖。第一财经记者采访多位业内人士了解到,银行近期做这种赔本买卖的动力来源于对信贷规模的支撑。

票据利率再回“1”时代

“历史总是惊人的相似,又看到票据市场回到了‘1’时代”。一位资深票据从业者对记者感慨道。数据显示,7月31日,隔夜国股银票转贴现利率跌至1.00%,相比上一交易日下行40BP;1个月期为1.26%,下行约50BP;三个月、六个月、一年期则分别为1.44%、2.02%和2.23%,分别下跌66BP、36BP和18BP。

重回“1”时代,疯狂的票据利率为哪般?

江浙地区一位城商行票据事业部人士告诉记者,“最近大中小行应该都在赶着收票,本来以为昨天的利率就很低了,没想到今天更低,昨天有些交易没成功的,今天亏得更多了,大多都是赔本在做买卖。”

这种“赔本”主要体现在票据利率和多项参考利率的倒挂。“银行收票资金一般包括自有资金,同业拆借资金、再贴现资金、来自央行的资金等,”华南某股份行票据事业部相关负责人对第一财经说,“这样来比较资金成本的话,可以看到的确是在赔本收票。”

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