身份证迷案调查:史上最大罚单揭开支付业“黑灰产”冰山一角

2019-08-07 17:25:44    第一财经

湖南的聂先生没想到丢失一次身份证竟让自己卷入一起特大跨境网络诈骗案。

他更没有想到的是还有许多跟他类似的人,因为身份信息泄露,被不法分子利用,用于成立皮包公司从事犯罪,帮助地下外汇期货交易、赌博、色情等非法活动洗钱出境,并躲避公安侦查。

数量众多的皮包公司背后,是一个庞大的“黑灰产”。第一财经记者经过数月的调查发现,在形形色色的“四方”、“支付接口”QQ群里,活跃着一批掮客,他们为不法分子和持牌照的第三方支付机构牵线搭桥,收取资金过路费,获取惊人暴利。

今年7月,人民银行开出了第三方支付行业的史上最高金额的罚单,环迅支付被罚没近6000万元。记者从监管部门独家了解到,环迅支付被处罚事关聂先生身份证信息迷踪。

由于灰色业务收入远远超过违法成本,部分支付企业违规现象屡禁不绝。为非法交易提供资金通道,已经成为这些支付企业被监管处罚的主要原因。

业内人士向第一财经记者透露,近年随着行业巨头垄断加剧、政策监管持续加强,一些中小支付公司生存空间受到挤压,为了牟取暴利,不惜铤而走险,甚至参与到犯罪活动的业务链条中。

丢失身份证卷入诈骗案

面对公安部门办案人员,家住湖南的聂先生表示自己从来没有听说过这家名称为河北易县双清网络科技有限公司(下称“双清科技”)的企业。

当办案人员告诉聂先生,他本人就是这家公司的法定代表人、还拥有50%的股权时,聂先生极为惊讶。更令他不安的是,这家公司参与了一起特大跨境网络诈骗案,帮助非法交易活动转移资金至少527万元。

他解释称,自己从来没有去过河北易县,也不持有双清科技的公章等任何材料。

身份证迷案调查:史上最大罚单揭开支付业“黑灰产”冰山一角

不过,聂先生曾于2017年10月初在老家丢失过身份证。就在当月,1300公里之外,双清科技在河北省保定易县成立,不仅从工商部门取得了营业执照,还从银行获得了开户许可证。

这事背后,究竟是何人操办,意欲何为?令人细思极恐。

身份证迷案调查:史上最大罚单揭开支付业“黑灰产”冰山一角

今年2月,山东东营警方破获了一起总金额近亿元的跨境电信诈骗案,在广东、云南、贵州、江西等地同时收网,一举抓获犯罪嫌疑人12人,串并案件近百起。

警方初步确定了一个100余名成员组成的犯罪团伙,长期在老挝金三角、柬埔寨等地活动。该团伙在境外搭建非法期货交易平台,通过微信、QQ等网络社交工具假扮“资深老师”讲课、洗脑,诱骗大陆居民到其交易平台投资黄金、原油、股指期货等等。

这种作案手段并不新鲜,依旧是免费给投资者炒股培训,再操纵股价取得投资者信任,最后把投资者引到非法交易平台上收割。不过,新型案件把平台设置在境外,国内投资者不容易辨识风险,而公安办案更是遇到了巨大阻碍。

今年4月,浙江绍兴警方赶在该犯罪团伙中6名嫌疑人飞往柬埔寨之前,于深圳将他们一举抓获,当场缴获现金85万美元和4万元人民币。

警方发现,这些境外设立的非法交易平台可以人为操控行情,嫌疑人洗劫投资者本金之后,在香港、澳门等地洗钱,将赃款换成美元偷运出国。

据媒体报道,为了逃避监管,该犯罪团伙不断变换平台名称,先后成立过“Top500”、“第一金融”、“国泰金融”、“友邦金融"、“金边公正交易所”等,他们声称受到美国期货协会NFC监管,但实际上不具备任何金融业务资质。

身份证迷案调查:史上最大罚单揭开支付业“黑灰产”冰山一角

而在国泰金融和友邦金融两个平台中,均有双清科技身影出现。第一财经记者调查了解到,投资者的资金通过双清科技在第三方支付公司环迅支付开立的支付接口进入了非法期货交易平台。

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