中信银行再领2200万大额罚单,监管严查资金违规进楼市

2019-08-13 09:02:53    第一财经

监管持续趋严。日前,中信银行因违规发放房地产开发贷款等13项违法违规行为,被合计罚没2223.7万元,为2019年以来银行业罚单的最高值。

与中信银行同领罚单的还有邮储银行,因未按监管要求对代理营业机构进行考核、劳务派遣工违规担任综合柜员、员工信息管理不到位、未按规定开展审计工作等原因,被罚140万元。

2017年以来,银保监会一直保持整治金融市场乱象的高压态势,持续加大行政处罚力度,从严打击重点领域违法违规行为。数据显示,2017年至2019年一季度,银保监会系统共作出行政处罚决定11735份,罚没总计59.41亿元,罚没金额超过了之前10年的总和。

“上述数字进一步体现了当前银保监会管控的思路,即对于违法违规的信贷做法,必须严惩,这样也可以减少部分银行的违法违规做法和侥幸心理。同时从实际过程看,近期部分银行违规发放贷款,尤其是没有对贷款流向进行审查,部分贷款违规进入房地产领域,都是监管层管控的重点。”一位业内分析人士对第一财经记者表示。

中信银行再遭处罚2200万

银保监会披露,中信银行因13条违法违规事实,被没收违法所得33.6677万元、罚款2190万元,合计2223.7万元。

具体来看,上述违法违规事实包括未按规定提供报表且逾期未改正;错报、漏报银行业监管统计资料;未向监管部门报告重要信息系统运营中断事件;信息系统控制存在较大安全漏洞,未做到有效的安全控制等。

另外,中信银行未按企业划型标准将多家企业划分为小微型企业,报送监管数据不真实;向关系人发放信用贷款、向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件;重大关联交易未按规定审查审批且未向监管部门报告;贷后管理不到位导致贷款资金被挪用。

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