鉴别非法集资全攻略!现在知道还不晚!

关键词:非法集资
2019-10-25 12:31:34    和讯名家

导读:近年来,很多非法集资案件爆发,有人假借P2P网络借贷、私募基金、网络理财的名义,进行非法集资。这些案件涉案人数众多,涉案金额巨大,严重危害群众财产安全,扰乱正常金融秩序。小编从北京市检察院经济犯罪检察部、市检二分院金融犯罪检察部、朝阳检察院金融犯罪检察部专门办理此类案件的专家们请教了相关的知识,今天就和大家一起来识破非法集资。

非法集资的常见高发类型

1、以私募基金为名进行非法集资

在近年来的司法实践中,非法集资者把自己伪装成私募基金,或者私募基金募资运作不规范,演变成以私募基金之名、行非法集资之实。

行为人谎称自己经营的是私募基金,有高回报的投资项目、优秀的运作团队,以较高的年化收益率吸引投资者,并通过报刊、电台、电视等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客、电子邮件等公开方式,向不特定对象宣传推介,甚至以明示或暗示的方式向投资者承诺保本保息,大肆向社会公众吸收资金,对投资者是否为合格投资者以及投资者的风险识别能力和风险承担能力均不予考虑,也未进行风险提示。

根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:

(一)净资产不低于1000万元的单位;

(二)金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。

2、以P2P网络借贷为名进行非法集资

根据银监会、公安部、工信部、互联网信息办公室联合发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》规定,网络借贷信息中介机构是指依法设立,专门从事网络借贷信息中介业务活动的金融信息中介公司。该类机构以互联网为主要渠道,为借款人与出借人(即贷款人)实现直接借贷提供信息搜集、信息公布、资信评估、信息交互、借贷撮合等服务。

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