大数据行业整顿持续 现金贷摇身变成风控头部企业?

关键词:P2P|现金贷
2019-11-22 17:01:50    蓝鲸财经

大数据行业整顿还在进行中,部分企业已经开始了高调宣传,完全不顾其曾参与的现金贷、贷超等业务。

近日,零壹财经举办的数字信用与风控年会上,并颁布了“智能风控兵器谱TOP20奖项”。其中部分企业就亲历或者关联高利率现金贷,并且从事下场从事贷超业务。

日前,蓝鲸财经发现一个名为“够花花”的贷款平台在聚投诉上的投诉密集集中于2019年6月到9月之间,投诉内容不外乎套路贷、砍头息和暴力催收行业“老三样”。原本以为这只是一家不知名的马甲,深度调查发现竟深度关联杭州一家上述获奖大数据公司,并且完全符合行业频繁换马甲的特征。

聚投诉显示,够花花运营主体为杭州临鼎科技有限公司,疑似与从事大数据风控业务的浙江孚临科技有限公司(下称“孚临科技”)存在关联。

从聚投诉相关投诉情况来看,用户通过“够花花”借款1500元,借款期限1个月,同时被收取400元左右的服务费或搭售商品费用,疑涉变相砍头息。按此计算,其综合借款成本超过300%。而投诉中所涉平台“贷点花花”、“舒鑫贷”等均无法查询到运营主体,疑为现金贷马甲。

企查查信息显示,临鼎科技由杭州临秩科技有限公司(下称“临秩科技”)持股99%,法定代表人及疑似实际控制人均为宋锦怡。临秩科技主要人员除执行董事兼总经理宋锦怡外,还包括监事杨晓临。而杨晓临则为孚临科技股东,同时任孚临科技监事一职。

大数据行业整顿持续 现金贷摇身变成风控头部企业?

此外,7月26日及31日,临鼎科技股东临秩科技、何君分别将其持有的全部股权出质,质权人均为杭州孚汇科技有限公司。查询发现,孚汇科技由Fullink AI(HK)Limited全资控股,法定代表人为孚临科技创始人唐科伟。

此前临鼎科技官网同时也是其旗下贷超平台“够花花”的官网,而目前该页面则改为了招聘等信息。虽然该页面已无“够花花”的相关信息,但进一步查询发现,孚临科技所关联的现金贷相关业务也并非“够花花”一个。

大数据行业整顿持续 现金贷摇身变成风控头部企业?

天眼查显示,临鼎科技关联的软件除“够花花”外,还有“虎鲸钱包”等。聚投诉显示,虎鲸钱包因涉砍头息等屡被投诉,而虎鲸钱包的运营主体同样为临鼎科技。诸多投诉显示其借款1000元仅到账700元,此外也存在强制搭售数百元黑马权益卡等商品的情况。

查询孚临科技关联的商标信息发现,其中出现了“借个芝麻”、“够花贝”两个疑涉现金贷业务的商标。聚投诉官网显示,“借个芝麻”同样因砍头息等屡被投诉,其运营主体深圳市烈照阳金融服务有限公司(下称“烈照阳金服”)同样疑为孚临科技关联公司。

天眼查信息显示,烈照阳金服关联商标中同样出现“借个芝麻”。巧合的是,烈照阳金服“借个芝麻”商标申请日期与孚临科技为同一天。目前烈照阳金服关联的“借个芝麻”显示“商标已注册”,而孚临科技关联的“借个芝麻”显示“商标无效。此外,孚临科技关联的另一个无效商标”够花贝“也出现在了烈照阳金服软件著作权名单中。

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除知识产权外,在工商信息中烈照阳金服同样与孚临科技及其关联公司存在诸多“巧合”。

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