太难了?为什么基金赚钱基民却不赚钱?

2020-01-09 11:36:27    新华网

新华网北京1月9日电(记者高畅)由景顺长城基金、中国基金报、蚂蚁财富联合发起的权益类基金个人投资者的调研日前结束,根据相关数据分析而成的《权益类基金个人投资者调研白皮书》1月8日正式发布。

调研结果显示,近一年来,超过半数的受访者通过权益类基金投资实现盈利,收益率集中于0~20%的区间内。但是,有近39%的受访者称最近一年陷入亏损。亏损投资者中,半数亏损在10%以内,半数则超过10%。这与近一年权益类基金的整体收益情况存在差距。

这意味,2019年虽然公募基金业绩整体较好,但基民却没有自己所设想的那么赚钱,甚至出现亏损,也意味着有相当一部分人的实际收益情况,不符合其自身对权益类投资的年化收益预期。

为什么会出现这种情况?通过调研统计数据分析发现,持有时间的长短或是主要原因。数据显示,长期持有者回报较高,持有时间越短,亏损的可能性就越高。单只基金平均持有时间低于半年的受访者中,亏损人数过半,明显高于总体38.6%的亏损概率。

而持有半年以上,超过半数都能获得盈利,且持有时间越长盈利人数越多。数据显示,单只基金“持有3-5年或5年以上”的投资者盈利比例超过80%。

导致投资者无法坚持长期持有权益类基金的原因较为复杂,既有A股市场波动较大等客观原因,也有投资者自身投资心态与投资行为的主观原因。《白皮书》基于后者的分析结果显示,亏损承受能力低、收益预期较低、过于频繁地关注基金业绩表现,均会对基民的持基时间造成负面影响。

而上述情况可能源自投资者在投前、投中、投后等环节遇到的各种障碍和困扰。比如投前面对众多产品,投资者无从判断和选择;投中对于基金动态无法自主解读,或在外界评价干扰下容易动摇持有信心等等。

今日热点

小编推荐

频道热点

关闭
X
本网页已闲置超过2分钟,点击关闭或空白处,即可回到网页