煤老板伪造公章从平安银行骗贷1亿元 银行风控或现纰漏

2020-07-09 10:58:16    中华网财经

中华网财经讯,近日,裁判文书网的一则判决书显示,重庆市德旺煤炭有限公司实控人李某,通过伪造公章、材料的手段,以其名下公司的名义先后骗取平安银行重庆分行资金共计1.0035亿元。伪造材料为何能够逃过银行的审查?平安银行风控是否存在纰漏?

煤老板伪造公章从平安银行骗贷1亿元 银行风控或现纰漏

伪造公章、材料,先后从平安银行骗取1亿元

2006年12月21日,重庆市德旺煤炭有限公司(以下简称“德旺公司”)成立,从事煤炭贸易活动。2009年,被告人李某出资收购了德旺公司,任公司法定代表人,系公司实际控制人;吴某系公司监事,负责公司日常事务。

2012年6月开始,被告人李某利用德旺公司与岳阳林纸股份有限公司(以下简称“林纸公司”)的煤炭销售关系,多次在平安银行股份有限公司重庆分行(以下简称“平安银行重庆分行”,原称“深圳发展银行股份有限公司重庆分行”)申请贷款。为顺利申请贷款,李某每次将德旺公司对林纸公司的应收账款作为贷款质押担保。同时,德旺公司每年与平安银行重庆分行签订了授信额度为1.2亿元的《综合授信额度合同》、《最高额质押担保合同》等协议。因德旺公司对林纸公司的应收账款不足,不符合平安银行重庆分行的贷款条件,被告人李某遂利用对林纸公司开具的作废的增值税专用发票,故意夸大德旺公司对林纸公司的应收账款额度,并将该虚构的应收账款债权转让并质押给平安银行重庆分行。

因贷款审核需要,平安银行重庆分行每次贷款前需前往林纸公司对上述应收账款进行确认或书面询证。为顺利骗取贷款,被告人李某遂私下勾结时任林纸公司热电事业部采购计划科计划员黎某,请求其在银行工作人员前来核实应收账款情况时配合签字、盖章。黎某表示同意。被告人李某安排员工吴某将伪造的“岳阳林纸股份有限公司合同专用章”及含有虚假的德旺公司对林纸公司的应收账款明细及结算单等电子资料的U盘送至黎某的办公室。同时,黎某将U盘内的上述资料拷贝至自己办公电脑,以便银行工作人员核查。随后,当平安银行重庆分行工作人员前往黎雨的办公室进行对账时,应被告人李某请求,黎某遂在含有虚增金额的《应收账款转让通知确认函》、《应收账款转让询证函》等资料上签名,并加盖上述由李某提供的伪造的林纸公司合同专用章。当银行工作人员离开后,吴某遂将上述伪造的印章带走,并将黎某电脑中伪造的应收账款资料删除。

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