丈夫以妻子名义骗贷近十亿元,妻子回国打官司

关键词:骗贷起诉
2019-07-09 04:47:10    澎湃新闻

原标题:骗贷案追踪①|丈夫以妻子名义骗贷近十亿元,妻子回国打官司

设立多家关联公司、虚构交易合同及票据、私刻“萝卜章”,再搞定银行内部关键人物,贷款到账后立即进行贷款转移和资金分流。贷款到期后,再从银行获得贷款以贷还贷,并将新增加的贷款归还银行此前利息。

宁夏人申文锋通过上述手法,并借道应收账款质押融资,从银行套取近十亿元资金。但奇怪的是,在贷款到期无法偿还,且骗贷事实被各家银行发现后,所有贷款银行都选择失声,并千方百计帮助申文锋设计新的贷款模式,让担保人提供个人房产等担保,从而借新还旧,一方面银行贷款可避免形成不良,另一方面又给申文锋赢得了时间。

在向银行借新还旧的同时,申文锋还哄骗长期在国外的妻子吴倩及岳父母,将多人名下的房产等做抵押担保。最终,部分抵押资产已经或即将被银行拍卖,作为关联公司法定代表人、股东等的妻子或岳父母成为实际债务人,申文锋则不知所踪。

上述发生在大连的案件,至少涉及6家银行。从法院已判决或正在审理的案件来看,银行多以贷款未按合同偿还本金利息为由将贷款公司诉诸法院,至于案涉贷款究竟是借新还旧还是单独贷款双方各执一词。而多份相关银行、税务部门出具的原始贷款材料复印件、税务资料等显示,在首次贷款中已存在多项违法违规之处。目前,大连银保监局已受理吴倩举报的各家银行违规放贷的问题。

丈夫以妻子名义骗贷近十亿元,妻子回国打官司

大连农村商业银行澎湃新闻记者胡志挺摄

在相关案件中,大连农商行与吴倩等10余上诉人(原审被告)间的两起案件,一件刚刚二审宣判,还有一件尚未判决。

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