华夏银行违法所得7000元被罚130万 年内领17张罚单

2019-11-01 14:17:17  中华网财经 

中华网财经11月1日讯 据银保监会网站消息,广东银保监局10月31日发布行政处罚信息,华夏银行广州分行因向关系人发放信用贷款、向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件,依据《中华人民共和国商业银行法》第四十条、第七十四条第八项,被没收违法所得7524元,并被处罚款130万元。

图片来源:中国银行保险监督管理委员会官网截图

违法所得7524元,被罚款130万元

华夏银行广州分行违反了《中华人民共和国商业银行法》第四十条的规定。

按照《中华人民共和国商业银行法》第四十条规定,“商业银行不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。前款所称关系人是指:(一)商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属;(二)前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。”

依据《银行法》第七十四条第八项,广东银保监局对其作出处罚。

第七十四条第八项规定,“商业银行有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:(八)向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。”

广东银保监局对华夏银行广州分行的处罚可谓严厉,没收其违法所得7524元,并处罚款130万元,罚没合计1,307,524元。作出处罚的日期是10月25日。

年内第17张罚单 共被罚款1160万元

据统计,此次罚单是华夏银行2019年收到的第17张罚单,共计被罚款1160万元。

2019年10月23日,华夏银行收到四川银保监局下发的罚单,因华夏银行成都新津支行存在贷后资金监管不严,贷款用于归还借款人关联公司贷款本息,办理无真实贸易背景的银行承兑汇票,四川银保监局决定处以罚款55万元。

2019年10月11日,华夏银行收到大连银保监局和宁夏监管局下发的两张罚单,合计罚款110万元。因华夏银行大连分行存在3项违规行为,包括内控管理不严格、贷后管理不到位、贷款业务严重违反审慎经营规则,大连银保监局决定处以罚款50万元。因华夏银行银川分行存在3项违规行为,包括贷款五级分类不准确、贷后管理未尽职信贷资金被挪用、未按规定进行贷款资金支付管理与控制,银保监会宁夏监管局决定处以罚款60万元。

据犀牛财经统计,2019年前8个月,华夏银行已收到13张罚单,罚款合计865万元。

数据来源:中国银行保险监督管理委员会官网

华夏银行|银保监会

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