内控管理不完善 平安人寿南通中支遭行政处罚

2019-11-22 19:21:58  中华网财经 

中华网财经讯据中国银行保险监督管理委员会网站消息,近日,银保监会南通监管分局公布的行政处罚决定书显示,中国平安人寿保险股份有限公司南通中心支公司存在内控管理不完善的违法事实,被处以罚款人民币金额壹万元的行政处罚。

以下为行政处罚决定书全文:

中国银保监会南通监管分局

行政处罚决定书

通银保监罚决字〔2019〕20号

被处罚单位名称:中国平安人寿保险股份有限公司南通中心支公司

地址:南通市崇川区工农南路128号天宝国能中心101室、204室、12层、13层、14层、22层部分

主要负责人:黄壮

根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国行政处罚法》的有关规定,我分局对中国平安人寿保险股份有限公司南通中心支公司(以下简称“平安人寿南通中支”)涉嫌违法一案进行了立案调查、审理,并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据及当事人依法享有的权利。在法定陈述申辩期内,当事人未提出陈述申辩意见。本案现已审理终结。

经查明,平安人寿南通中支存在内控管理不完善的违法事实。

1.无明确制度规定约束业务人员“通过非正当渠道获取公民信息”的违法行为,仅在《个人寿险业务人员基本管理办法》中规定对“通过非正当渠道获取客户或用户资料导致客户投诉,或非正当原因私自留存客户或用户资料”的行为予以扣分处理。展业禁区代理人“十”不准中不含“通过非正常渠道获取客户资料”的行为。原保险代理人董某入司后一个月即2016年9月18日和9月23日,向时任某投资咨询有限公司南通分公司业务主任张某索要其从他人处非法获取的含有车牌号码、车辆品牌、车辆识别代号、发动机号、机动车所有人、身份证号码、住所详细地址、手机号码等信息的公民个人信息11023条,并给张某50元话费的电话卡作为好处。

2.未建立业务人员违法行为报告制度,仅在《个人寿险业务人员基本管理办法》中规定“业务人员自己主动上报违规行为”。2017年6月1日,原保险代理人董某因涉嫌侵犯公民个人信息案被如皋市公安局予以立案侦查;2018年1月23日,董某因涉嫌犯罪被调查,同日被如皋市公安局予以取保候审;2019年1月10日,董某被如皋市人民检察院继续取保候审;2019年1月30日,如皋市人民检察院将董某等人以侵犯公民个人信息罪诉至如皋市人民法院;2019年5月27日,如皋市人民法院一审判决董某犯侵犯公民个人信息罪,判处有期徒刑三年,缓刑三年,并处罚金人民币五千元。平安人寿南通中支直至2019年4月9日在参加我分局监管会谈后,才知晓董某涉嫌侵犯公民个人信息的行为。

上述行为有现场检查事实确认书、董某《保险代理人合同》、相关人员谈话笔录、判决书复印件等证据为证。

综上,我分局决定作出如下行政处罚:

上述行为违反《保险公司管理规定》第五十五条“保险公司应当建立健全公司治理结构,加强内部管理,建立严格的内部控制制度”的规定。依据《保险公司管理规定》第六十九条规定,我分局对平安人寿南通中支予以罚款人民币金额壹万元的行政处罚。

当事人应当在接到本处罚决定书之日起15日内持缴款码到财政部指定的12家代理银行中的任一银行进行同行缴款。逾期将每日按罚款数额的3%加处罚款。(缴款码将在处罚决定书送达时告知)

当事人如不服本行政处罚决定,可以在收到本处罚决定书之日起60内向江苏银保监局申请行政复议,也可在收到本处罚决定书之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。复议和诉讼期间,上述决定不停止执行。

中国银保监会南通监管分局

2019年11月19日

平安人寿|银保监会

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